请选择 进入手机版 | 继续访问电脑版
发布

etf基金是什么,ETF基金有哪些好处?

只看大图  / 倒序浏览   © 本笔记版权由 爱的迷雾 解释,禁止匿名转载

#笔记内容# 2021-3-4

跳转到指定楼层

etf基金是什么,ETF基金有哪些好处?

etf基金是什么,ETF基金有哪些好处?

什么是ETF基金?



ETF基金的全称是“生意型开放式指数基金”,这姓名太专业了,不行平民化。



举个比方来说,假定我对消费职业十分看好,可是又不具备选股的能力,不知道究竟买哪个股票好,这时比较好的挑选便是把消费职业的大公司都买一点,等同于出资这个职业。可是这一共得需求多少钱呢?仅仅贵州茅台就需求10万多才能买一手,假如把贵州茅台、五粮液、伊利股份、海天味业等等这些消费职业的大公司都按比例买一点,估量没上百万是做不到的。



假如我手中只需5万元,怎么才能把这些大公司都买一点呢?这时ETF基金就能够上台了,咱们能够买消费ETF、消费龙头ETF、消费50ETF等这些消费职业的ETF基金,买这些基金就等同于把消费职业的大公司都各买了一点。



最贵的消费ETF单价不到3元,廉价的消费龙头和消费50都不到1元。依照A股的生意规则,最少买100股,咱们只需求最少100元,就能够买下自己看好的职业了。以后消费职业上涨,咱们就会挣钱,不会出现赚了指数不挣钱的状况。



再比方,最近一年来关于5G、通讯、电子这方面比较炽热,咱们想出资这方面的公司。可是关于绝大多数一般散户来说,仅搞清楚这些产业链就很头痛了,这些专业的范畴不是一般人清楚的。更甭说挖产业链中的有潜力的公司,关于一般散户难上加难。假如咱们仅仅想出资这个职业,不需求挑选公司,就能够挑选这些职业ETF。上一年以来关于这方面的ETF十分多,比方半导体50ETF、5GETF、芯片ETF、半导体ETF、通讯ETF等等。



假如没有看好的职业,有没有ETF能够买呢。比方我仅仅看好大盘最近会上涨,那么就能够把沪深300指数里边的300家公司各买一点,对应的便是沪深300ETF,现在上市生意的沪深300ETF有10多只。比方过年之后创业板涨得十分猛,现在已上涨20%,我看好创业板以后的走势,那么就能够买创业板ETF,现在上市的创业板ETF也十分多。



总结一下,咱们只需求记住三点:



榜首、ETF能够像股票相同生意,最小生意单位也是100股,而且单价很廉价。



第二、买ETF等同于买了许多公司的股票,能够不必剖析公司,只剖析职业或大盘走势就能够了。



第三、ETF都是盯梢了某一个特定的指数,指数上涨ETF就会上涨,而且涨幅基本和指数同步。



02



出资ETF基金有门槛吗?



ETF的生意机制比较独特,既能够上市生意,这一点像封闭式基金,又能够申购换回,这一点像开放式基金,能够说ETF是归纳了开放式基金和封闭式基金的好处。



榜首种生意方式,申购换回。



这种方式有较高的资金门槛,不适合大多数散户出资者。ETF的申购机制比较特别,不像一般基金相同,直接拿钱买基金比例就能够了,申购ETF基金需求拿一篮子股票去换。以申购沪深300ETF为例,需求先按比例买入沪深300指数的成份股,然后拿这一篮子股票来换ETF比例。沪深300指数的成份股十分多,买齐这些股票正常需求300多万,所以申购沪深300ETF的资金门槛也便是300万多。当然沪深300ETF的资金门槛归于比较高的,可是申购其它ETF基金,最少的资金门槛也需求几十万,一般都是上百万。



第二种生意方式,二级商场生意。



ETF基金能够在二级商场经过股票账户直接生意生意,就像咱们生意股票相同。生意时刻也是正常生意日的上午9:30到11:30,下午1点到3点。二级商场生意ETF的最小单位是1手,1手代表100份,每天的涨跌停约束也是10%,一切这些都是与生意股票一模相同的。ETF基金的单价都十分廉价,较低的一般只需几角钱,较高的也才几元钱,买1手的最低资金也就大约几十元到几百元。从这一点上来说,二级商场生意ETF是没有门槛的,只需有任何一个股票账户就能够了。



生意ETF也有与股票不相同的当地。榜首、买股票是需求交印花税的,现在的税率是千分之一,单向征收,可是买ETF是没有印花税的。第二、买股票的佣钱现在大约在万二到万三之间,买ETF的佣钱正常状况下与股票佣钱相同,可是能够申请独自下调,现在大部分券商能够调到万一,最低的乃至能够调到万0.5。第三、股票的最小价格变化单位是0.01元,即1分,而ETF的最小价格变化单位是0.001元,即1厘。



总结一下,申购ETF有资金门槛,一般都需求上百万元,可是直接买ETF没有资金门槛,只需求几百元就能够买大部分ETF了。



03



ETF基金有哪些好处?



好处一:盯梢指数的作用好,公平。



前面的文章已说过,ETF基金都是盯梢的某个特定的指数,也是归于一种特殊的指数基金。ETF基金与一般指数基金相比,申购换回机制很特别。一般指数基金都是拿钱买基金比例,换回基金也是直接得到钱。申购ETF需求先用钱买指定的股票,再拿股票去换ETF基金比例,换回则相反,得到的是一篮子股票,然后需求自己把股票卖掉才能得到钱。



运用股票什物申购换回ETF有什么好处呢?首要有以下几点。榜首、ETF基金最高能够到达100%的仓位,而一般基金最高只能到达95%的仓位。一般基金一般都需求预留一部分现金,以应对用户随时换回,所以不可能到达满仓操作。而ETF基金正是由于申购换回都是股票,所以不需求留现金应对换回,最高仓位就能够到达100%。也是由于这个特点,ETF盯梢指数的作用一般都比较好,与指数涨幅大致同步。第二、关于一切ETF基金持有人都很公平。有公平的就有不公平的,关于一般基金,特别是规划很小的基金,在遇到大额申购换回时,就可能有不公平的现象。举个比方,假定某基金规划只需1千万,T日遇到大额申购1千万,按规则这新申购的部分,将会享用T+1日的基金盈利,但问题是这新申购的资金底子就还来不及买入股票,所以就会摊薄原基金持有人的收益。而ETF由于申购本来便是拿股票换基金比例,所以不会由于大额申购换回影响他人的利益,关于每个人都是公平的。



好处二:生意便利,且费用开销十分低。



ETF基金都能够在二级商场生意,只需有股票账户,就能够随时生意,和股票的生意规则几乎是相同的,没有任何门槛。ETF的单价都十分低,一般都是几角钱到几元钱,所以买ETF乃至比买股票的门槛更低。



ETF费用首要包括两个方面,一是基金运作费用,二是出资者生意费用。ETF基金运作费用首要包括基金管理费和保管费,现在干流的标准是管理费每年0.5%,保管费每年0.1%,而主动型基金一般都是管理费每年1.5%,保管费每年0.25%,相比之下,ETF的运作费用要低许多。近一年多以来,新发行的ETF基金费用有下降趋势,现在已有许多ETF基金的费用下降到了管理费每年0.15%,保管费每年0.05%。



基金的运作费用都是从基金财物中扣除了,咱们每天看到的基金净值就现已是扣除一切运作费用之后的,所以这部分费用咱们几乎感受不到。关于咱们每个人都有感受的便是生意费用,首要包括生意佣钱和印花税等。以生意股票和ETF来对比,生意股票需求缴0.1%的印花税,现在是单向征收,别的需求缴券商佣钱,现在干流的大约在万2到万3之间。正常状况下ETF的佣钱率与股票相同,可是买ETF没有印花税。以佣钱万2计算,生意一次10万元的股票,一共需求开销印花税10万*0.1%=100元,佣钱10万*0.02%*2=40元,总计140元。而生意一次10万元的ETF只需求开销佣钱40元,ETF的费用开销要低许多。而且现在大部分券商都能够独自下调ETF佣钱,正常状况下都能够调到万1,乃至有部分券商能够调到万0.5,这样一来,买ETF的费用开销就低了,乃至不到买股票费用的十分之一。



好处三:挑选更简略。



做价值出资,选股票一般是“三好规律”,即挑选好职业里边的好公司,在价格比较好(低于价值)的时候买入。这个规律说起来简略,做起来真的是十分难。以现在炽热的5G为例,咱们绝大多数一般人底子搞不懂这些产业链条,要从这些公司中挑选有开展潜力的更是十分困难。而出资ETF就简略多了,假如咱们觉得5G远景不错,就能够直接买这方面的ETF,不必去搞懂相关产业链和公司。假如咱们关于挑选职业也拿不定主意时,还能够直接挑选沪深300、中证500、中证1000、上证50、深证100、创业板、创业板50这样的宽基指数ETF,比方创业板50指数本年就现已上涨了25%,一点都不比股票差。



好处四:种类丰厚,挑选面广



经过近一年多的高速开展,现在A股的ETF种类现已十分丰厚了。假如想出资A股宽基指数,现在几乎一切A股宽基指数都现已有了对应的ETF,不仅包括常见的沪深300、中证500和创业板等首要指数,一些不常见的指数也有了ETF。假如想出资A股职业和主题指数,现在这方面的ETF比宽基ETF发现还快,已有不少规划上百亿的大型ETF。别的现在在A股上市的还有出资港股商场的H股ETF、恒生ETF等,出资美股商场的纳指100ETF、标普ETF等,出资商品商场的黄金ETF、豆粕ETF等,出资日本股市的日经ETF,出资德国股市的德国30ETF等。能够说,现在A股的ETF种类已十分丰厚,咱们现已能够很便利的使用一个A股账户,就能完成大类财物配置



04



ETF有分红吗?



ETF代表的是一篮子股票,所以这些股票有分红,当ETF积累的股票分红比较多时,也会分红。比方上证50ETF是在A股上市最早的ETF,这儿边包括的是上证生意所最大的50只股票,这些股票都是老练的大公司,都常常分红,所以上证50ETF自上市以来,也常常分红。上证50ETF从2005年上市到现在一共上涨了655%,而同期上证50指数只上涨了230%,这多出来的400%的涨幅便是由于长期累积分红形成的。假如ETF一向不分红,这些股票分红的收益也不会凭空消失,都会归入到基金净值。



05



ETF是T+0还是T+1生意?



在A股上市生意的ETF大部分是T+1,有少部分是T+0。详细哪些是T+1,哪些是T+0呢?这也很好懂。ETF比例代表的是一篮子股票,这一篮子股票是T+1生意,那么ETF也便是T+1生意,这一篮子股票是T+0生意,那么ETF也便是T+0生意。所以ETF包括的股票假如是在A股上市的,那么这个ETF便是T+1生意,比方沪深300ETF、创业板ETF等。假如ETF包括的股票不是在A股上市的,那么这个ETF便是T+0生意,比方H股ETF、纳指ETF等。

回复

使用道具

B Color Link Quote Code Smilies
爱的迷雾

新手达人

  • 笔记

    13

  • 评论

    13

  • 关注者

    0

1框架